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복합금융서비스란?
선진금융국가에서는
종합금융전문가 시장이 확대되어
고객들에게 더 나은 금융서비스를 이미 제공하고 있습니다.
영국은 펀드판매 자문의 50% 이상을
독립투자자문업자(IFA)에게 맡기고 있고,
미국도 개인자문서비스는 대부분
RIA(Registered Investment Advisor)에서 이뤄지고 있습니다.
복합금융컨설팅㈜는 대한민국 금융업의 경계를 허물고,
고객들에게 더 나은 선진 금융서비스를 제공하기 위한
종합자산관리 컨설팅 회사입니다.
복합금융컨설팅이란
고객이 은행·증권·보험 회사를 따로 방문할 필요없이 전담 컨설턴트에게 모든 금융서비스를 한번에 상담받을 수 있는 국내 최초의 선진금융 서비스입니다.
급변하는 자산관리 시장에서 금융복합모델을 구축하여 고객을 위한 최적의 종합자산관리 서비스를 제공하는 것이 목적이며, 원스톱 종합자산관리 서비스의 범위를 확대함과 동시에 각 금융사간 업무의 일원화로 시너지 효과를 높여 고객의 종합자산관리에 대한 니즈를 만족시켜 나갈 것입니다.
금융복합 모델은 금융상품을 경계없이 취급하여
미래 금융영역을 넓히고 있으며,
폭넓은 금융컨설팅이 가능합니다.
복합금융서비스는 이렇게 진행됩니다
1. 관련정보 수집
전문자격을 갖춘 자산관리사가 고객님의 재무목표와 니즈 및 우선순위를 먼저 검토한 후, 현재의 소득수준과 소비패턴, 투자성향을 자세히 파악합니다.
2. 재무상태 분석 및 평가
수집한 재무정보를 바탕으로 고객님의 재무 목표를 달성할 수 있도록 정보를 분석하고 여러가지 전략을 구성합니다.
3. 자산 리모델링
분석한 재무정보를 통하여 여러가지 대안의 가능성을 파악하고 평가한 후, 리모델링하여 개인 맞춤 포트폴리오를 제안해 드립니다.
4. 리모델링 제안서 실행
포트폴리오를 통해 협의를 거친 이후에는 포트폴리오의 실행을 위한 KB금융 계열사의 상품 및 서비스를 고객님의 상황에 맞추어 선별한 후 제안해 드립니다.
5. 상황 모니터링
전담 자산관리사가 주기적으로 자산을 관리하며, 재무현황에 변동이 있을 때마다 수정된 정보를 분석하여 포트폴리오에 반영합니다. 일회성에 그치는 것이 아닌 라이프 파트너로서 책임지고 관리하는 것을 원칙으로 합니다.